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Budget de trésorerie

Le budget de trésorerie vous dit si vous avez suffisamment d ‘argent pour payer vos factures à la fin du mois.

Le budget de trésorerie est un aperçu chronologique des revenus et dépenses prévus pendant une période de temps donné.
Le budget de trésorerie ressemble au budget de fonctionnement, il a plusieurs catégories similaires.

L’argent liquide

Le budget de trésorerie concerne l’argent liquide qui devra être retiré du coffre ou de la banque. Les liquidités pour payer les salaires ou les débiteurs. Cela concerne aussi les liquidités reçues chez les clients. Les liquidités visibles dans la caisse ou en banque.

Besoin en Capital

Le budget de trésorerie montre le besoin en capital mensuel de l’entreprise. Durant certains mois, il pourrait y avoir un manque de liquidité pour maintenir le fonctionnement de l’entreprise. Si le budget de trésorerie affiche un manque d’argent à la fin d’un mois, vous devriez trouver l’argent nécessaire.

• Vous pourriez le trouver de différentes manières:
• Vous pouvez emprunter plus d’argent à la banque
• Vous pouvez faire payer vos débiteurs plus tôt
• Vous pouvez retarder le paiement de vos fournisseurs
• Vous pouvez réduire les dépenses
• Vous pouvez reporter un investissement
• Vous pouvez cessez de retirer l‘argent pour vos poches
• Vous pouvez introduire “Paiement à la livraison”
• Vous pouvez combiner toutes ces possibilités

Le budget d’établissement et de fonctionnement est simple à établir pour les non comptables.

Le budget de trésorerie est un peu plus compliqué. Il y a certaines figures inconnues à calculer et évaluer. Cela demande une vision claire des budgets. Cependant, cela relève toujours du bon sens, vous pouvez donc le faire.