O orçamento de fluxo de caixa diz-lhe se tem dinheiro suficiente para pagar
suas contas no fim do mês.
Um orçamento de fluxo de caixa é um panorama cronológico de rendimentos
esperados e gastos ao longo de um determinado período de tempo - frequentemente
um mês.
O orçamento de fluxo de caixa parece-se em muito ao orçamento operative.Possui a
maioria das mesmas categorias.
Dinheiro
O orçamento de fluxo de caixa foca no efectivo(dinheiro) que realmente pode ser
tirado da caixa ou do banco. Efectivo para pagar salários ou créditos.Também
enfoca-se no efectivo que realmente recebe-se dos clientes.Efectivo que você pod
ever na caixa ou no extracto bancário.
Requerimento de capital
Um orçamento de fluxo de caixa mostra as necessidades mensais de capital de uma
empresa. Em alguns meses pode haver carência de efectivo para manter o negócio
operativo. Se o orçamento de fluxo de caixa mostrar carência de dinheiro no fim
do mês você tem de encontrar o dinheiro necessário.Pode ser encontrado em
diversas formas:
- Você pode solicitar um outro emprêstimo do banco
- Você pode solicitar que seus credores lhe paguem mais cedo
- Você pode atrasar o pagamento aos seu fornecedores
- Você pode diminuir suas despesas
- Você pode pospôr um grande investimento
- Você pode deixar de levantar dinheiro para si mesmo
- Você pode introduzir “pagamento contra entrega”
- Você pode combinar todas as possibilidades
Os orçamentos de estabelecimento e operativo são relativamente fáceis de
fazer pelos “não contabilistas”.O orçamento de fluxo de caixa é um pouco mais
difícil. Existem mais montantes por calcular e avaliar. Isto exige uma visão
clara dos orçamentos.Porém trata-se básicamente de senso comum portanto você
pode faze-lo Va para a seguinte questão de negócios: Financiamento para o inicio do negócio
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